犯罪金额36万变1200万，12名漏犯被揪出，就因为检察官从U盘里发现这两个文件……

第1630期

2019年10月，新昌首例“套路贷”案落判，14名恶势力犯罪团伙分子分获刑罚。在该案审查起诉的过程中，检察官发现，该案无论是涉案金额、犯罪手段还是涉案人员，似乎都没有表面上看起来那么简单，而让个中隐情浮出水面的关键，是两张被忽视的表格。日前，经新昌县检察院依法追诉，12名被告人分别被判处有期徒刑一年至十三年不等，其中，3人获刑十年以上，这个为害一方的犯罪集团也随之土崩瓦解。

一场深陷“套路”的借款噩梦

冬夜，突然一阵“俞冰欠债还钱”的喇叭声，划破了居民小区的宁静，他的家门口还被喷上了显眼的红漆，这样的情形近几个月来频频滋扰着俞冰一家，不堪重负的俞冰被迫远离家乡。他万万没想到，大半年前向一家小额贷款公司的借款协议，最终会演变成“套路”之间环环相扣的围猎。

优佳网和众佳网是两家经营模式相同的小额贷款公司，共享客户资源，统一审核、放款，即“1+1”经营模式。2017年夏天，俞冰因资金紧张需借款3万元，经人介绍来到了优佳网和众佳网，一脚迈进了“套路贷”的陷阱。

两家公司的负责人陆琪、王皓审核俞冰的个人信息后，由业务员将俞冰带至财务处，财务拿出两份相同的合同，上面标明了材料费、中介费、服务费等多个收费项目，合计“借款”金额竟高达5.6万元。因急于用钱，俞冰签下协议并开始分期付款。

然而，在俞冰逾期两天未及时缴纳欠款后，催收人员就开始以喷油漆、堵锁眼、贴字报等方式进行骚扰和纠缠，要求俞冰继续支付虚高的借款金额、高额的违约金。

像俞冰这样深陷“套路”的被害人还有许多。2018年2月至3月，陆琪、王皓等14人被公安机关抓获归案，揭开了这场披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。

一份被忽略的“隐身”表格

2018年8月16日，新昌县公安局将该案移送新昌县检察院审查起诉，这是新昌首例“套路贷”案件。

起诉意见书上，公安机关以40多名到案的被害人陈述为基础，认定全案的犯罪事实和36万元犯罪金额，据此，14名涉案人员法定刑均在有期徒刑十年以下。

“总觉得哪里不对劲。”有着8年公诉工作经验检察官认为，这么一个人数众多、分工明确的恶势力犯罪集团，36万违法所得远不足以维持公司的日常开销，难道这是一场亏本生意？不可能！这个案子一定没有那么简单！

于是，她白天去看守所提审涉案人员了解详情，晚上在办公室反复翻看案卷材料，寻找蛛丝马迹。

功夫不负有心人。终于，她在一张随案移送的光盘里发现一个重要线索。这个光盘的所有数据，提取自涉案公司财务人员的U盘，里面的一张Excel表格清晰地罗列了1200余名借款人和优佳网、众佳网签署的虚高借款金额，以及还款、催收等情况。根据这份表格，检察官再次讯问了财务人员，了解具体登记情况后，一次次对数据进行筛选、计算、整理，最终确定了1200余万元的犯罪金额，主要团伙成员法定刑为有期徒刑十年以上。

此外，公安机关以陆琪、王皓等14人涉嫌诈骗罪移送审查起诉，但检察官在审查过程中发现，涉案人员在向被害人催收“债务”时，以各种手段威胁、逼迫被害人及其亲友，使其产生恐惧心理，严重影响其正常生活、工作、生产、经营等，属于“软暴力”，非法占有的主观故意明显，已符合敲诈勒索罪的构成要件，故依法追加敲诈勒索罪名。

一记严惩“套路贷”犯罪的铁拳

事情还没有完。这份光盘内，还有另外一份表格，清楚地记录了所有涉案人员的分红、工资分配情况。

经过排查，检察官发现除了被抓获归案的人员，还有15人也参与了公司分红和工资分配。依据这份表格，检察官再次来到看守所，一轮轮讯问涉案人员，最终确定了该15人的基本身份信息。

2019年2月，新昌县检察院向新昌县公安局发出《补充移送起诉通知书》，要求将15名同案犯及时补充移送起诉。同年6月，其中12名同案犯被陆续抓获归案。

2019年4月，新昌县法院公开审理陆琪、王皓等14人诈骗、敲诈勒索案。8月，陆琪、王皓等14人因犯诈骗罪、敲诈勒索罪分别被判处有期徒刑一年至十五年不等，并处罚金，陆琪、王皓被剥夺政治权利四年。10月，绍兴市中级法院二审依法驳回陆琪、王皓等人的上诉，维持原判。

近日，追诉到案的12名被告人中，2人被判处有期徒刑十三年，1人被判处有期徒刑十年，其余9人分别被判处有期徒刑一年至五年六个月不等，并处罚金。

至此，这个体系庞大、手段恶劣的恶势力犯罪集团被彻底瓦解，绝大多数涉案人员都受到了法律的严厉制裁。

（文中人物、网站均为化名  文稿：周筱赟  图片：竹鑫）